संयुक्त राज्य अमेरिका वित्तीय इजाजतपत्र को प्रकार

FiduLink® > वित्त > संयुक्त राज्य अमेरिका वित्तीय इजाजतपत्र को प्रकार

संयुक्त राज्यमा विभिन्न प्रकारका वित्तीय इजाजतपत्रहरू बुझ्नुहोस्

संयुक्त राज्य अमेरिका मा एक धेरै जटिल वित्तीय इजाजतपत्र प्रणाली छ कि कम्पनीहरु र संयुक्त राज्य मा वित्तीय गतिविधिहरु मा संलग्न व्यक्तिहरु को गतिविधि को नियंत्रित गर्दछ। संयुक्त राज्यमा धेरै प्रकारका वित्तीय इजाजतपत्रहरू छन् जुन संघीय र राज्य अधिकारीहरूद्वारा विनियमित छन्।

पहिलो वित्तीय इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा स्टक ब्रोकरको इजाजतपत्र हो। यो इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा धितो र विनिमय आयोग (SEC) द्वारा जारी गरिएको हो र धितोपत्र दलालहरूलाई संयुक्त राज्यमा स्टक एक्सचेन्जहरूमा धितो र बन्डहरू व्यापार गर्न अनुमति दिन्छ।

दोस्रो वित्तीय इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा मोर्टगेज ब्रोकर लाइसेन्स हो। यो इजाजतपत्र उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो (BCFP) द्वारा जारी गरिएको हो र यसले धितो दलालहरूलाई संयुक्त राज्यमा व्यक्ति र व्यवसायहरूको लागि धितो सम्झौता गर्न अनुमति दिन्छ।

तेस्रो वित्तीय इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा बीमा दलालको इजाजतपत्र हो। यो इजाजतपत्र राज्य बीमा अधिकारीहरू द्वारा जारी गरिएको हो र बीमा दलालहरूलाई संयुक्त राज्यमा व्यक्ति र व्यवसायहरूको लागि बीमा नीतिहरू वार्ता गर्न अनुमति दिन्छ।

चौथो वित्तीय इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा लगानी ब्रोकर लाइसेन्स हो। यो इजाजतपत्र वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) द्वारा जारी गरिएको हो र लगानी व्यापारीहरूलाई संयुक्त राज्य अमेरिकामा अमेरिकी स्टक, बन्ड, म्युचुअल फन्ड र अन्य वित्तीय उत्पादनहरू व्यापार गर्न अनुमति दिन्छ।

अन्तमा, पाँचौं वित्तीय इजाजतपत्र संयुक्त राज्यमा लगानी सल्लाहकार लाइसेन्स हो। यो इजाजतपत्र SEC द्वारा जारी गरिएको हो र लगानी सल्लाहकारहरूलाई संयुक्त राज्यमा व्यक्ति र व्यवसायहरूलाई वित्तीय सल्लाह र सेवाहरू प्रदान गर्न अनुमति दिन्छ।

संक्षेपमा, संयुक्त राज्य अमेरिकामा एक धेरै जटिल वित्तीय इजाजतपत्र प्रणाली छ जसले संयुक्त राज्यमा वित्तीय गतिविधिहरूमा संलग्न कम्पनीहरू र व्यक्तिहरूको गतिविधिलाई नियन्त्रण गर्दछ। वित्तीय इजाजतपत्रका मुख्य प्रकारहरू संयुक्त राज्य अमेरिका धितो व्यापारी इजाजतपत्र, संयुक्त राज्य मोर्टगेज ब्रोकर लाइसेन्स, संयुक्त राज्य बीमा ब्रोकर लाइसेन्स, लगानी ब्रोकर लाइसेन्स र संयुक्त राज्यमा लगानी सल्लाहकार इजाजतपत्र हुन्।

संयुक्त राज्यमा वित्तीय इजाजतपत्र कसरी प्राप्त गर्ने

संयुक्त राज्यमा, संयुक्त राज्यमा वित्तीय क्षेत्रमा काम गर्न चाहने पेशेवरहरूका लागि वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्नु महत्त्वपूर्ण कदम हो। इजाजतपत्र संयुक्त राज्य अमेरिकाको वित्तीय नियामक प्राधिकरण, सेक्युरिटीज एण्ड एक्सचेन्ज आयोग (SEC) द्वारा जारी गरिएको हो। संयुक्त राज्य अमेरिकामा वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्न, आवेदकहरूले संयुक्त राज्यमा धेरै मापदण्ड र प्रक्रियाहरू पूरा गर्नुपर्छ।

पहिलो, आवेदकहरूले अमेरिकी शिक्षा र अनुभव आवश्यकताहरू पूरा गर्नुपर्छ। आवेदकहरूसँग लेखा, अमेरिकी वित्त, अर्थशास्त्र, वा अमेरिकी लगानी व्यवस्थापन जस्ता अमेरिकी वित्त-सम्बन्धित क्षेत्रमा कलेज डिग्री वा स्नातक डिग्री हुनुपर्छ। उम्मेदवारहरूसँग संयुक्त राज्यमा वित्तीय उद्योगमा कम्तिमा दुई वर्षको प्रासंगिक अनुभव पनि हुनुपर्छ।

अर्को, आवेदकहरूले संयुक्त राज्यमा इजाजतपत्र परीक्षा पास गर्नुपर्छ। परीक्षाहरू सामान्यतया संयुक्त राज्यमा अमेरिकन सेक्युरिटीज अर्गनाइजेसन (FINRA) द्वारा प्रशासित हुन्छन्। परीक्षाहरू अमेरिकी वित्तीय उत्पादनहरू, अमेरिकी नियमहरू र व्यापार अभ्यासहरूको उम्मेदवारहरूको ज्ञान र सीपहरू मूल्याङ्कन गर्न डिजाइन गरिएको हो।

अन्तमा, आवेदकहरूले संयुक्त राज्यमा SEC मा इजाजतपत्र आवेदन पेश गर्नुपर्छ। आवेदनमा संयुक्त राज्यमा उम्मेदवारको बारेमा विस्तृत जानकारी, संयुक्त राज्यमा उनीहरूको अनुभव र योग्यताहरू समावेश गर्नुपर्छ। SEC ले आवेदनको समीक्षा गर्नेछ र आवेदक संयुक्त राज्यमा इजाजतपत्र प्राप्त गर्न योग्य छ कि छैन भनेर निर्धारण गर्नेछ।

एक पटक संयुक्त राज्यमा आवेदन स्वीकृत भएपछि, उम्मेद्वारले वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्नेछ र संयुक्त राज्यमा वित्तीय उद्योगमा काम सुरु गर्न सक्छ।

संयुक्त राज्य अमेरिकामा विभिन्न प्रकारका वित्तीय इजाजतपत्रहरूको फाइदा र बेफाइदाहरू के हुन्

संयुक्त राज्यमा वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्न नियामक आवश्यकताहरू के हुन्

संयुक्त राज्यमा, वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्नका लागि नियामक आवश्यकताहरू राज्य र संयुक्त राज्यमा इजाजतपत्रको प्रकार अनुसार भिन्न हुन्छन्। समग्रमा, आवेदकहरूले शिक्षा, अनुभव, र निरन्तर शिक्षा आवश्यकताहरू पूरा गर्नुपर्छ।

शिक्षा आवश्यकताहरूमा कलेज डिग्री, प्रमाणपत्रहरू, वा US-विशेष पाठ्यक्रमहरू समावेश हुन सक्छन्। अनुभव आवश्यकताहरूमा वित्तीय उद्योगमा वरिष्ठ पदहरू वा संयुक्त राज्यमा वित्तीय सल्लाहकार पदहरू समावेश हुन सक्छन्। निरन्तर शिक्षा आवश्यकताहरूमा संयुक्त राज्यमा विशिष्ट पाठ्यक्रमहरू र नियमित परीक्षाहरू समावेश हुन सक्छन्।

आवेदकहरूले संयुक्त राज्यमा पृष्ठभूमि जाँच र व्यक्तिगत वित्त रिपोर्टिङ आवश्यकताहरू पनि पूरा गर्नुपर्छ। आवेदकहरूले पनि इजाजतपत्र परीक्षा पास गर्नुपर्छ र संयुक्त राज्यमा व्यावसायिक दायित्व बीमा प्राप्त गर्नुपर्छ।

संयुक्त राज्यमा वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्नका लागि नियामक आवश्यकताहरू कडा छन् र राज्य र इजाजतपत्र प्रकार अनुसार फरक हुन सक्छ। अमेरिकी आवेदकहरूले अमेरिकी शिक्षा, अनुभव, र निरन्तर शिक्षा आवश्यकताहरू, साथै अमेरिकी पृष्ठभूमि जाँच र व्यक्तिगत वित्तीय रिपोर्टिङ आवश्यकताहरू पूरा गर्नुपर्छ। आवेदकहरूले पनि इजाजतपत्र परीक्षा पास गर्नुपर्छ र संयुक्त राज्यमा व्यावसायिक दायित्व बीमा प्राप्त गर्नुपर्छ।

संयुक्त राज्यमा वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्न सम्बन्धित लागतहरू के हुन्

संयुक्त राज्यमा वित्तीय इजाजतपत्र प्राप्त गर्न सम्बन्धित लागतहरू इजाजतपत्र प्रकार र संस्था प्रकार अनुसार भिन्न हुन्छन्। सबैभन्दा सामान्य संयुक्त राज्य इजाजतपत्रहरू संयुक्त राज्य अमेरिका सेक्युरिटीज डिलर इजाजतपत्रहरू, संयुक्त राज्य ब्रोकर-डीलर इजाजतपत्रहरू, र संयुक्त राज्य लगानी सल्लाहकार लाइसेन्सहरू हुन्। यी इजाजतपत्रहरूसँग सम्बन्धित लागतहरूमा आवेदन शुल्क, प्रशिक्षण शुल्क, परीक्षण शुल्क, र वार्षिक इजाजतपत्र शुल्कहरू समावेश हुन सक्छन्। संयुक्त राज्यमा इजाजतपत्रको प्रकार र संस्थाको प्रकारमा निर्भर गर्दै आवेदन शुल्क $ 50 देखि $ 200 भन्दा बढी हुन सक्छ। संयुक्त राज्यमा प्रशिक्षण लागत केहि सय देखि धेरै हजार डलर सम्म हुन सक्छ। परीक्षण शुल्क $ 60 देखि $ 200 भन्दा बढी हुन सक्छ। संयुक्त राज्यमा वार्षिक इजाजतपत्र शुल्क केही सयदेखि धेरै हजार डलरसम्म हुन सक्छ।

हामी अनलाइन छौं!